Formation IA pour les courtiers en assurance
Cette formation forme votre cabinet de courtage en une journée à l'IA générative appliquée à l'étude de besoin, à la comparaison de garanties, au rapport de sinistre et aux relances de renouvellement, avec le cadre DDA comme fil rouge de chaque module.
Format intra-entreprise, présentiel ou distanciel, sur devis. Éligible Qualiopi, finançable via votre OPCO.
À qui s'adresse la formation IA pour les courtiers en assurance
Cette formation vise les équipes d'un cabinet de courtage qui veulent gagner du temps sur l'administratif et la production documentaire, sans jamais déléguer la décision qui engage la responsabilité du courtier.
Courtiers, agents généraux et équipes gestion
Courtiers, agents généraux, gestionnaires sinistres, chargés de clientèle et responsables conformité d'un cabinet de courtage. Aucune compétence technique n'est requise.
Objectif : gagner du temps, jamais déléguer la décision
Chaque participant repart avec des gabarits réutilisables pour l'étude de besoin, la comparaison de garanties et le rapport de sinistre, et un cadre clair sur ce que l'IA peut préparer, sans jamais remplacer le devoir de conseil du courtier.
Objectifs pédagogiques
Distinguer les usages de courtage autorisés des usages à risque, préparer une étude de besoin, comparer et expliquer des garanties, rédiger un rapport de sinistre, puis appliquer ces acquis sur un cas d'usage réel du cabinet.
Programme de la formation IA pour les courtiers en assurance
1 journée (7 heures), 5 modules. La dernière heure et demie est un atelier de gouvernance sur les dossiers réels de votre cabinet.
Ce programme est un socle sur mesure : nous l'adaptons à votre logiciel de courtage, vos compagnies partenaires et vos cas d'usage réels, définis lors d'un mini-diagnostic préalable, pas à un contenu figé.
Cadre DDA et devoir de conseil face à l'IA
Panorama des usages IA pertinents en courtage (et de ceux à éviter), rappel du Code des assurances applicable au devoir de conseil (recueil des besoins, remise de l'IPID, archivage 5 ans) et de la recommandation ACPR 2024-R-03 sur le devoir de conseil continu. Le garde-fou posé dès ce module : le devoir de conseil et la formalisation DDA restent la responsabilité du courtier, l'IA ne produit jamais une recommandation de contrat opposable sans relecture.
Acquis : une grille de lecture "ce que l'IA peut préparer, ce qui reste la signature du courtier" affichable au poste de travail.
Préparation de l'étude de besoin
Structurer le recueil des besoins et exigences du client (situation personnelle et professionnelle, risques à couvrir, budget, contrats existants) à partir des notes d'entretien, préparer le document précontractuel (IPID, DIPA) et fiabiliser la traçabilité écrite exigée par la DDA. Pour les cabinets qui s'appuient surtout sur ChatGPT au quotidien, la formation ChatGPT prise en main complète utilement ces gabarits avec les bases de l'outil.
Livrable : un gabarit de recueil de besoins et une checklist des champs DDA obligatoires, prêts à réutiliser.
Comparaison et explication des garanties
Extraire et comparer automatiquement les garanties entre compagnies à partir des conditions générales en PDF (franchises, plafonds, exclusions, délais de carence, sous-limites), au lieu de ressaisir les mêmes informations sur plusieurs extranets compagnies. Rédiger ensuite une explication claire pour le client, avec un tableau comparatif qui sert de base à l'entretien plutôt qu'un jargon technique illisible.
Livrable : une trame de tableau comparatif de garanties, personnalisable au logo du cabinet, exportable en PDF.
Rédaction du rapport de sinistre
Structurer un dossier sinistre à partir des pièces reçues (photos de dégâts, factures, constats), extraire les informations utiles et préparer un premier jet de rapport ou de synthèse avant transmission à la compagnie. Le gestionnaire garde la main sur la vérification finale des faits et des montants avant tout envoi.
Acquis : une trame de rapport de sinistre type et une méthode de vérification avant envoi à la compagnie.
Relances de renouvellement et atelier sur vos dossiers réels
Détecter les contrats arrivant à échéance, prioriser les relances selon des signaux simples (hausse de prime, sinistralité, absence de réponse) et générer des messages de relance personnalisés, traçables en cas de contrôle. La deuxième partie du module est un atelier direct sur les process réels du cabinet, identifiés lors du mini-diagnostic préalable.
Livrable : une charte d'usage IA propre à votre cabinet (ce qui est autorisé, ce qui nécessite une validation, ce qui reste toujours humain) et un plan de relance priorisé sur un échantillon de votre portefeuille.
| Module | Durée indicative | Ce que vous en retirez |
|---|---|---|
| 1. Cadre DDA et devoir de conseil face à l'IA | 1h30 | Un cadre réglementaire clair, applicable dès le lendemain. |
| 2. Préparation de l'étude de besoin | 1h | Un gabarit de recueil de besoins conforme DDA. |
| 3. Comparaison et explication des garanties | 1h30 | Une trame de tableau comparatif prête à l'emploi. |
| 4. Rédaction du rapport de sinistre | 1h | Une trame de rapport type et une méthode de vérification. |
| 5. Relances de renouvellement et atelier | 2h | Une charte d'usage IA propre à votre cabinet. |
Pédagogie, modalités et prérequis
Une formation à dominante pratique, construite autour d'un principe non négociable : l'IA prépare, le courtier décide et signe.
Intra-entreprise
Session sur mesure pour votre cabinet de courtage, adaptée à votre logiciel de gestion et à vos compagnies partenaires.
Présentiel ou distanciel
Dans vos locaux ou en visioconférence, selon vos contraintes d'organisation et la répartition de vos équipes.
Qualiopi et OPCO
Formation éligible Qualiopi, mobilisable dans vos dispositifs de financement OPCO. Ne se substitue pas à la formation continue DDA de 15 heures exigée par l'ORIAS.
Animée par un praticien
Formation conçue et animée par nos formateurs spécialisés, qui déploient l'IA en production au quotidien, pas des intervenants uniquement pédagogiques.
Garde-fou non négociable
Sur les cinq modules, un seul principe ne se discute pas : le devoir de conseil et la formalisation DDA restent la responsabilité du courtier. L'IA ne produit jamais une recommandation de contrat opposable sans relecture. Elle prépare l'étude de besoin, compare des garanties, structure un rapport de sinistre ou rédige une relance, mais la signature, l'analyse d'adéquation et la décision finale restent entièrement humaines, à chaque module de la journée.
Une formation construite sur les process réels de votre cabinet
Avant la session, un mini-diagnostic préalable identifie vos documents et process réels : une étude de besoin type, un dossier sinistre récent, une trame de relance de renouvellement. L'atelier du module 5 travaille sur ces exemples précis, pas sur des cas d'école génériques.
Ce que dit notre fondateur
« En courtage, la première question n'est jamais "quel outil utiliser" mais "quelle étape reste sous ma signature". On construit la formation autour de cette limite, pas autour d'un outil. »
Anas Rabhi, ingénieur IA et fondateur de Tensoria.
Contexte réglementaire
Depuis le 31 décembre 2025, la recommandation ACPR 2024-R-03 impose un devoir de conseil continu tout au long de la vie du contrat, et pas seulement au moment de la souscription. La commission des sanctions de l'ACPR a par ailleurs prononcé en mai 2026 une sanction de 20 millions d'euros contre un intermédiaire d'assurance pour manquement aux obligations d'information précontractuelle et de devoir de conseil, un rappel que la traçabilité documentaire n'est pas une formalité optionnelle. Pour approfondir ce cadre, notre article sur la conformité DDA pour les courtiers en assurance détaille la checklist complète.
Pour aller plus loin
Pilier
Formations IA en entreprise
Tous nos formats et silos de formation IA.
Fiche sœur
Formation IA pour les commerciaux et la vente
Utile pour vos courtiers les plus tournés vers le développement commercial du portefeuille.
Fiche sœur
Formation IA finance et comptabilité en entreprise
Pertinente pour les fonctions administratives et facturation de votre cabinet.
Aller plus loin
IA pour courtiers en assurance
Après la formation, allez plus loin avec des solutions IA sur mesure pour votre cabinet.
Questions fréquentes sur la formation IA pour les courtiers en assurance
Prêt à former votre cabinet de courtage à l'IA générative ?
Décrivez-nous votre équipe et vos process de courtage : nous revenons vers vous avec un programme précisé et un devis sous 48 heures ouvrées.
Formation Tensoria, éligible Qualiopi, financement OPCO possible. Besoin d'un programme entièrement personnalisé ? Découvrez notre formation IA sur mesure.
Votre interlocuteur formation
Anas Rabhi
Ingénieur IA, data scientist et fondateur de Tensoria
Plus de six ans d'expérience sur des projets IA appliqués au métier : assistants RAG, agents, automatisations et traitement documentaire. Le cadrage de chaque formation part de vos usages, de vos outils et des contraintes réelles de vos équipes.
Selon le sujet, la session est animée par Anas ou par un formateur spécialisé sélectionné pour son expérience pratique de l'outil et du métier concernés.
Découvrir son parcoursInformations pratiques communes
Un cadre clair avant, pendant et après la session
Le programme détaillé remis avec le devis précise les adaptations propres à votre public, à vos objectifs et à la formation choisie.
Avant
Diagnostic et délai d'accès
Entretien de cadrage, questionnaire de niveau et collecte des cas d'usage. La date est confirmée selon les disponibilités des participants et du formateur, généralement sous deux à six semaines après validation.
Pendant
Pédagogie et effectif
Démonstrations courtes, pratique guidée et ateliers sur vos documents. Pour préserver l'accompagnement, nous recommandons 6 à 10 participants par groupe, avec un maximum défini au devis.
Validation
Évaluation des acquis
Positionnement initial, exercices pratiques, mise en situation sur un cas métier et bilan de fin de session. Une attestation de réalisation et une synthèse des acquis peuvent être remises.
Livrables
Des supports directement réutilisables
Support pédagogique, exercices, modèles ou bibliothèque de prompts selon le programme, plus les productions réalisées pendant les ateliers lorsque leur partage est autorisé.
Accessibilité et financement
Une adaptation peut être étudiée pour les personnes en situation de handicap : signalez vos besoins à contact@tensoria.fr afin de vérifier les aménagements possibles. Toutes nos formations sont éligibles Qualiopi ; la prise en charge éventuelle par votre OPCO dépend de ses règles, de votre branche et des fonds disponibles.
Tarif sur devis
Le tarif dépend de la durée, du nombre de groupes, du niveau de personnalisation, du lieu et du suivi demandé. Ces postes sont détaillés séparément dans la proposition, sans coût caché.
Programme et devis
Construisons le bon format pour votre équipe
Décrivez votre niveau, votre effectif et votre contexte. Nous adaptons la durée, les outils, les exercices et le rythme aux besoins de votre entreprise.
Financement
Formation éligible Qualiopi · financement OPCO possible selon votre situation.